Altın piyasasında son zamanlarda yaşanan hızlı yükseliş sonrası kredi kartıyla altın alıp bozdurma yönteminin de günden güne arttığı ortaya çıktı. Bazı iddiaları göre ise vatandaşların bir kısmı kredi kartına ait olan limitlerini altın alımında kullanmak için artırarak bankalardan paralarını tekrar nakite çeviriyor. Lakin söz konusu bu yöntemin hem bankacılık sistemi hem de vergi düzeni açısından oldukça büyük sorunlar doğuruyor. Son olarak bu işlermlerin cezai yaptırımlarla sonuçlanabileceği açıklandı.
BU DÖNGÜ KIRILACAK
Ekonomik zorluk yaşayan bazı vatandaşların kredi kartı limitlerini yasal olmayan şekilde kullanılarak kuyumculardan altın alıp hemen sonrasında ise bu altınları aynı gün içinde bozdurduğu iddia edilmişti. Söz konusu bu uygulamaya bazı işletmeler nakit ihtiyaçlarını çok kısa vadede karşılamak için göz yumuyor. Ancak bankalar bu durumu riskli finansal davranış olarak değerlendirerek yapanları kara listeye alıyor.
Sektörel kaynaklara göre ise yüksek tutarlı altın alımlarının sistemler tarafından çok kolay bir şekilde tespit edilmesi halinde hem kuyumcular hem de vatandaşlar hakkında daha önceden duyurulmuş denetim süreçlerinin başlatılacağı açıklandı.
DOLANDIRICILIK KAPSAMINA GİREBİLECEĞİ AÇIKLANDI
Uzmanlar yaptıkları değerlendirmelerde, 'Uygulanan bu yöntem için yalnızca borç suçu değil, bunun yanında kredi kartının kötüye kullanılması, bankacılık sistemini yanıltmaya çalışma ve vergi usulüne aykırı işlem yapma gibi cezaları da beraberinde getirebilir.' dedi.
Pek çok bankanın ise bu tür işlemleri tespit etmesi halinde savcılıklara derhal suç duyurusunda bulunmaya hazırlandığı yine ortaya atılan iddialar arasında. Bu noktada borçlarını ödemeyip takibe düşen kullanıcılar, kasten dolandırıcılık suçlamasıyla da karşı karşıya kalabilecekler. Uzmanlar bu tür durumlarda vatandaşların sadece para cezası ile değil hapis cezasıyla da karşı karşıya kalabileceğini iddia etti.
DENETİMLER KUYUMCULARI DA KAPSAYACAK
Basına yansıyan bazı haberlere göre artık yalnızca vatandaşlar değil, aynı gün içinde çok büyük sayıda altın satışı yapan kuyumcular da denetimlerin kapsamına dahil edilecek. Gelir İdaresi Başkanlığının vergi usulüne aykırı olarak işlem yapan dükkanlara yönelik belge iptali, para cezası, faaliyetlerinin tamamen durdurulması gibi cezaların da uygulanabileceği de gelen bilgiler arasında.
BU TUTARIN ÜZERİNDE İŞLEM YAPANLAR DİKKAT
Özellikle 500.000 TL ve bunun üzerinde altın satım ve alım işlemleri yapanlar otomatik şekilde risk analizi sistemleri tarafından gözlemlenecek. Bu tür alışverişlerde hatalı veya kanun dışı işlemlerinin tespit edilmesi durumunda ise bankalar ve Gelir İdaresi koordinasyonu ile inceleme derinleştirilecek.
