Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi mart ayında yürürlüğe almayı planlıyor. Kayıt dışı finansal hareketlerin önlenmesi amacıyla hazırlanan uygulamanın 15 Mart 2026 tarihinde devreye girmesi öngörülüyor.
GÜNLÜK SINIR 400 BİN LİRA OLARAK BELİRLENDİ
Düzenlemeye göre, gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin lirayı aşan para transferlerinde açıklama zorunluluğu uygulanacak. Bu tutarın üzerindeki işlemlerde göndericinin, transferin amacını en az 20 karakterle belirtmesi gerekecek.
Daha önce 200 bin lira olarak açıklanan sınırın, yapılan etki analizleri sonucunda 400 bin liraya yükseltildiği bildirildi.
İNTERNET, MOBİL VE ATM İŞLEMLERİ KAPSAMDA
Yeni kurallar; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen transferleri kapsayacak. Bankalar ve ödeme kuruluşları işlem sırasında kullanıcıya çeşitli kategori seçenekleri sunacak.
Gayrimenkul ve araç alımı, borç ödemesi, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri bu kategoriler arasında yer alacak. “Diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerin seçilmesi halinde ise ek açıklama talep edilecek.
YÜKSEK TUTARLAR İÇİN EK BEYAN VE BELGE
Uygulamada yalnızca transfer tutarı değil, işlem yoğunluğu da izlenecek.
400 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki transferlerde açıklama zorunluluğu bulunacak. 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon liranın üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ilave bilgi ve belge istenecek.
“IBAN’INIZI BAŞKASINA KULLANDIRMAYIN” UYARISI
Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, vatandaşların kendi IBAN’larını başka kişi ya da kurumlara kullandırmamaları gerektiğini belirtti.
Yıldız, para transferlerinde açıklama bölümünün eksiksiz doldurulmasının önemine dikkat çekerek, kurallara uyulmaması halinde hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşılaşılabileceğini ifade etti.
Mal veya hizmet alımlarında fatura düzenlenmesi gerektiğini hatırlatan Yıldız, faturayı kesen kişi ya da kurum ile ödemenin yapıldığı hesap sahibinin aynı olmasına dikkat edilmesi gerektiğini söyledi. Gerekli özenin gösterilmemesi durumunda kara para aklama, vergi kaçakçılığına iştirak ve terörün finansmanı gibi suçlamalarla karşı karşıya kalınabileceği uyarısında bulundu.
