Artan siber dolandırıcılık ve kara para aklama vakaları finansal güvenliği tehdit eder boyuta ulaştı. Meclis gündemine gelen yeni düzenleme ile dolandırıcıların para trafiğinin kesilmesi hedefleniyor. Teklifin yasalaşması halinde bankalar, savcılık kararını beklemeden şüpheli gördüğü para trafiğini engelleyebilecek. İşte ayrıntılar...
BU HESAPLARA ANINDA BLOKE KONULACAK!
Bilişim yoluyla işlenen suçlarda mekanizma çok hızlı işleyecek. Özellikle yemleme (phishing), sosyal medya üzerinden kurulan para tuzakları ve kripto para dolandırıcılığı şüphesi taşıyan işlemler bankaların radarında olacak. Başkasına ait bilgilerle açılan sahte hesaplardaki hızlı para transferleri veya çok kısa sürede gerçekleşen olağan dışı yüksek tutarlı giriş-çıkışlar tespit edildiği an hesap 48 saatliğine dondurulacak.
DOLANDIRICILARIN 'KAÇIŞ' PLANI BOZULACAK
Sistemin devreye girmesiyle birlikte hesaptaki para trafiği tamamen kilitlenecek. Dolandırıcıların elde ettikleri parayı dakikalar içinde farklı hesaplara bölüştürüp izini kaybettirmesi engellenecek. İz sürme işlemleri bloke süresi içinde tamamlanacak.
YANLIŞLIK VARSA HESAP NASIL AÇILACAK?
Uygulama sırasında vatandaşın mağduriyet yaşamaması için itiraz yolu açık tutuldu. Hesabına bloke konulan kişi, işlemin hatalı olduğunu kanıtladığı takdirde 48 saatlik süre beklenmeden hesap yeniden aktif hale getirilecek.
SUÇ KESİNLEŞİRSE PARAYA EL KONULACAK
Yapılan incelemeler sonucunda hesaptaki paranın dolandırıcılık veya yasa dışı bir faaliyetle ilişkili olduğu netleşirse süreç değişecek. Bu durumda geçici bloke kararı kalıcı hale dönüşecek ve doğrudan el koyma tedbiri uygulanacak.
