Mesajı gönderen kişi, "Kardeşim selamünaleyküm, bizim abinin kumar sitesi var banka hesabı lazım oluyor, aylık 40 bin direkt peşin veriyor, 1 ay kiralar mısın sen?" ifadelerini kullanarak banka hesabının belirli bir süre için kullanılmasını istedi.
BANKA HESABINI KULLANDIRMANIN HUKUKİ SONUÇLARI
Banka hesabının veya IBAN'ın üçüncü kişilere kullandırılması, hesabın yasa dışı faaliyetlerde kullanılması halinde hesap sahibi açısından adli sürece yol açabiliyor. Özellikle yasa dışı bahis, dolandırıcılık veya suçtan elde edilen paraların transferinde kullanılan hesaplar soruşturmalarda inceleniyor.
7258 sayılı Kanun'un 5. maddesinde, spor müsabakalarına dayalı yasa dışı bahis veya şans oyunlarıyla bağlantılı olarak para nakline aracılık edenler için 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası öngörülüyor.
Suçtan elde edilen malvarlığı değerlerinin kaynağını gizlemek veya bunlara meşru bir görünüm kazandırmak amacıyla gerçekleştirilen işlemler ise Türk Ceza Kanunu'nun 282. maddesi kapsamında değerlendirilebiliyor. Maddenin birinci fıkrasında 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve 20 bin güne kadar adli para cezası düzenleniyor.
HESAP KİRALAMA TEKNİKLERİ SORUŞTURMALARA YANSIYOR
Banka hesaplarının üçüncü kişilerin kullanımına açılmasıyla ilgili farklı illerde soruşturmalar yürütülüyor.
2026'da Iğdır'da yürütülen bir soruşturmada, banka hesaplarını üçüncü kişilerin kullanımına açtıkları ve hesapların "hesap kiralama" yöntemiyle dolandırıcılık ile yasa dışı bahis faaliyetlerinde kullanıldığı değerlendirilen 4 şüpheli tutuklandı.
Ocak 2026'da Tokat ve İstanbul'da yürütülen başka bir soruşturmada da bazı kişilerin banka hesaplarını 10 ila 15 bin lira karşılığında kiraladığı ve bu hesapları yasa dışı bahis ile dolandırıcılık şüphelilerine aktardığı tespit edildi.
Operasyonda 16 kişi gözaltına alındı, 9 şüpheli tutuklandı. Soruşturma kapsamında hesapların aktif olduğu telefonların başka şehirlere gönderildiği, banka hesaplarının ise yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen paraların transferinde kullanıldığı belirlendi.
HESAPLAR ÜZERİNDENMİLYARLARCA LİRALIK PARA TRAFİĞİ
Yasa dışı bahis soruşturmalarında banka hesapları üzerinden gerçekleşen yüksek tutarlı para hareketleri de ortaya çıkıyor.
Diyarbakır merkezli bir soruşturmada, vatandaşlardan temin edilen banka hesaplarının kullanılarak paraların kripto para hesaplarına aktarıldığı belirlendi. MASAK incelemesinde 40 şüphelinin banka hesaplarında 6,2 milyar liralık işlem tespit edildi. Operasyon kapsamında gözaltına alınan 31 kişiden 17'si tutuklandı.
İstanbul'da Temmuz 2026'da düzenlenen bir başka operasyonda ise 73 şüpheli gözaltına alındı. İncelemelerde banka ve kripto para hesaplarındaki toplam işlem hacminin 76 milyar 284 milyon 877 bin 311 lira olduğu tespit edildi. Operasyonda 21 şüpheli tutuklandı.
KOLAY PARA VAADİYLE GELEN MESAJLARA DİKKAT
Banka hesabı kiralama teklifleri, doğrudan para kazanma vaadiyle yapılabildiği gibi farklı gerekçeler de öne sürülerek iletilebiliyor. Hesabın üçüncü bir kişi tarafından kullanılması, işlem sırasında hesabın sahibinin bilgilerinin de finansal hareketlerle ilişkilendirilmesine neden olabiliyor.
Bu nedenle banka hesabı, kart, internet bankacılığı bilgileri veya IBAN'ın başkalarının kullanımına açılması ciddi riskler taşıyor. Şüpheli bir teklif alan kişilerin para transferine aracılık etmemesi ve banka bilgilerini paylaşmaması, olası bir soruşturmanın parçası haline gelmemek açısından önem taşıyor.
