Son dönemde artan finansal dolandırıcılık olayları, banka hesaplarının üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının ne kadar tehlikeli olduğunu bir kez daha ortaya koydu. Yetkililer, IBAN bilgilerinin yalnızca hesap sahibine ait işlemlerde kullanılabileceğini ve bu bilgilerin paylaşılmasının ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceğini vurguluyor.
Banka hesabı açıldığı andan itibaren yapılan tüm işlemler kayıt altına alınıyor ve bu hareketlerden hesap sahibi doğrudan sorumlu tutuluyor. Uzmanlara göre, IBAN’ını başkasına kullandıran kişiler farkında olmadan kara para aklama, yasa dışı gelir elde etme veya dolandırıcılık suçlamalarıyla karşı karşıya kalabilir. “Masumiyet” beyanı bu tür davalarda çoğu zaman yeterli görülmüyor ve hapis cezası dahil ağır yaptırımlarla sonuçlanabiliyor.
İBAN MAĞDURLUĞU VAKALARI ARTIYOR: İYİ NİYET AĞIR BEDEL DOĞURABİLİR
Son aylarda yargı ve mali kurum kayıtlarında “IBAN mağdurluğu” olarak bilinen olaylarda ciddi artış yaşandı. Vatandaşların iyi niyetle veya ek gelir umuduyla banka hesaplarını başkalarına kullandırması, geri dönüşü zor hukuki süreçleri beraberinde getiriyor.
Yapılan incelemelerde, bu tür hesaplar üzerinden kara para aklama, vergi kaçakçılığı ve terörün finansmanı gibi suçların işlendiği belirlendi. Uzmanlar, kişisel banka hesaplarının hiçbir şekilde üçüncü şahısların kullanımına açılmaması gerektiğini hatırlatıyor.
GÜVENLİ PARA TRANSFERİ İÇİN NELERE DİKKAT EDİLMELİ?
Mali uzmanlar, vatandaşların hem kendilerini hem de hesaplarını koruyabilmeleri için şu önerilerde bulunuyor:
· Faturasız işlem yapmayın: Mal veya hizmet karşılığı olmayan ödemeler denetime takılabilir.
· İsim uyumunu kontrol edin: Ödeme yapılan kişi veya kurumla fatura kesen tarafın adı aynı olmalı.
· Açıklama kısmını boş bırakmayın: “X plakalı araç kirası” gibi net ifadelerle işlem nedenini yazın.
· Hesabınızı kimseye kullandırmayın: “Kısa süreli para transferi” bahanesiyle yapılan istekler ciddi suçlara yol açabilir.
Yetkililer, vatandaşların küçük bir dikkatsizlik sonucu mali suçlar kapsamında yargılanabileceğini belirterek “Hesabınızı koruyun, kimseye teslim etmeyin” uyarısında bulundu.